Nos últimos anos, as instituições financeiras têm enfrentado uma crescente onda de ciberataques que ameaçam a segurança dos dados e a continuidade das operações. Com a digitalização em ritmo acelerado, a necessidade de uma proteção robusta contra essas ameaças nunca foi tão crítica. A regulamentação Digital Operational Resilience Act (DORA) surge como uma solução essencial para fortalecer a resiliência operacional e garantir a segurança no setor financeiro (Fonte).

Quais são os desafios atuais?

As instituições financeiras lidam diariamente com grandes volumes de transações, bem como dados sensíveis, tornando-se alvos preferenciais para cibercriminosos. Estes ataques variam desde fraudes digitais até complexos ataques de ransomware, estes ataques são responsáveis por paralisar operações e comprometer informações críticas.

Como é que o DORA Pode Ajudar a Mitigar os Riscos?

1. Gestão de Riscos de TI

• Desafio: A gestão de riscos de TI é crucial, pois qualquer falha pode resultar em perdas significativas.
• Solução DORA: A regulamentação exige uma gestão robusta de riscos de TI, incluindo a identificação e mitigação de potenciais ameaças. As empresas são obrigadas a realizar avaliações regulares e a atualizar as suas políticas de segurança conforme necessário (Fonte).

   

2. Testes de Resiliência Operacional

• Desafio: Muitas instituições financeiras não realizam testes adequados de resiliência, deixando vulnerabilidades expostas.
• Solução DORA: A legislação estabelece requisitos para testes periódicos de resiliência operacional. Estes testes ajudam a identificar e corrigir vulnerabilidades antes que possam ser exploradas por atacantes.

   

3. Gestão de Incidentes Cibernéticos

• Desafio: A resposta a incidentes cibernéticos muitas vezes é reativa e lenta, exacerbando os danos causados.
• Solução DORA: A DORA exige que as empresas desenvolvam planos detalhados de resposta a incidentes, que incluem a deteção rápida, contenção, erradicação e recuperação. Isto assegura uma resposta mais eficaz e minimiza o impacto dos ataques.

   

4. Monitorização Contínua

• Desafio: A falta de monitorização contínua deixa as instituições cegas a atividades anómalas e potenciais ameaças.
• Solução DORA: A regulamentação incentiva a adoção de práticas de monitorização contínua para garantir a segurança dos sistemas em tempo real. Isto permite a deteção precoce de atividades suspeitas e a prevenção de incidentes cibernéticos.

   

Prazos e Penalidades

Prazo para Conformidade:

• As empresas têm até 17 de janeiro de 2025 para estarem em conformidade com as normas estabelecidas pelo DORA.

   

Multas por Não Conformidade:

• Instituições Financeiras: Multas de até 2% do volume de negócios anual global ou até 1% do volume de negócios médio diário global. Indivíduos e empresas podem enfrentar multas de até €1.000.000.
• Provedores Críticos de Serviços de TIC: Multas de até €5.000.000 para entidades e €500.000 para indivíduos.

   

Comparação com o RGPD:

• As penalidades pelo não cumprimento do Regulamento Geral de Proteção de Dados (RGPD) podem alcançar €20.000.000 nos casos mais graves ou 4% do volume de negócios global total.
• Empresas que não cumprirem tanto o DORA quanto o RGPD enfrentam graves riscos financeiros.

De acordo com as Autoridades de Supervisão Europeias (ESAs) (fonte)

Benefícios da Implementação DORA

• Aumento da Confiança dos Clientes: Demonstrar um compromisso com a segurança cibernética aumenta a confiança dos clientes e parceiros.
• Redução de Riscos Operacionais: Medidas proativas de segurança reduzem significativamente o risco de interrupções e perdas financeiras.
• Vantagem Competitiva: Organizações que seguem as melhores práticas de resiliência operacional destacam-se no mercado, atraindo clientes que valorizam a segurança e a confiabilidade.

Conclusão

A implementação do DORA é crucial para qualquer instituição financeira que deseja proteger os seus sistemas e dados contra ciberataques. Além de evitar penalidades, as empresas que aderem à DORA fortalecem a sua posição no mercado, ganhando a confiança dos clientes e assegurando a continuidade das suas operações.

A sua organização está preparada para enfrentar as crescentes ameaças cibernéticas? Contacte-nos AGORA para saber como podemos ajudar a sua empresa a implementar as diretrizes da DORA e a garantir a conformidade regulatória.